ביטוח חיים הוא אחד מהמוצרים הביטוחיים החשובים והנפוצים ביותר, בעיקר משום שהוא נועד להעניק ביטחון כלכלי למשפחה ולמבוטחים ברגעים המורכבים ביותר. במקרים של פטירה, אובדן כושר עבודה או נכות, הפוליסה יכולה להבטיח תשלום חד פעמי או קצבה חודשית – בהתאם לתנאי הביטוח והכיסוי שנבחר.
הטבות מיסוי בביטוח חיים
מעבר להגנה הכלכלית, ביטוח חיים כולל גם יתרונות מיסוי משמעותיים:
- לפי פקודת מס הכנסה, הפקדות לביטוח חיים עשויות לזכות את המבוטח בזיכוי מס בשיעור של עד 25% מההפקדות המוכרות – בכפוף לתקרות ולתנאי החוק.
- במקרים רבים, כספים שמתקבלים עקב מקרה ביטוח פטורים ממס בידי המוטבים – בהתאם להוראות הדין ולסוג הפוליסה.
💡 לא כל פוליסת ביטוח חיים מתאימה לכל אדם. גובה הכיסוי, מצב משפחתי, הכנסות, התחייבויות והמצב הפיננסי הכולל – כולם משפיעים על סוג הביטוח שכדאי לבחור.
ביטוח חיים כחלק מתכנון פיננסי
בפועל, ביטוח חיים הוא לא רק מוצר ביטוחי אלא חלק מתכנון פיננסי נכון ושמירה על היציבות הכלכלית של המשפחה – גם במצבים בלתי צפויים.
איך אנחנו יכולים לעזור?
צוות רואי החשבון חסידוב מלווה לקוחות בבחינת ההיבטים הפיננסיים והמיסויים של ביטוחי החיים, תוך התאמה אישית לצרכים ולתכנון הכלכלי של כל לקוח.
